金融是国民经济的血脉，金融安全是国家安全的重要组成部分。金融领域职务犯罪不仅直接侵害职务行为廉洁性，而且严重破坏金融秩序、危害金融安全。人民法院、人民检察院为充分发挥审判、检察职能作用，进一步巩固从严整治金融领域腐败犯罪的成果，助推金融领域反腐败斗争向纵深发展，为充分发挥典型案例教育、警示、震慑作用，2025年11月28日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布6件依法惩治金融领域职务犯罪典型案例。

　　为了加大对金融领域职务犯罪预防与辩护研究的深度与广度，贡献法律力量，对金融领域的职务犯罪案件的预防形态以及必要性、刑事辩护实务等方面进行深度剖析，2025年12月8日，由中共大成律师事务所委员会第十四支部与大成北京总所刑事专业组、大成金融行业委员会共同主办的“金融领域职务犯罪案件预防与辩护研讨会”在北京成功举办。大成刑事专业委员会、大成金融专业委员会承办，大成金融行委会金融行业犯罪研究中心、大成石家庄分所刑事专业组、大成沈阳分所刑事专业组为研讨会提供支持。

　　本次研讨会由大成北京总所刑事专业组负责人、大成金融行业委员会联合牵头人于兴泉律师主持。于律师表示，当前金融行业新型腐败、隐性犯罪频发，案件呈现复合型、高风险特征，既威胁金融安全，也给法律实务带来新挑战。最高人民法院、最高人民检察院联合发布的6件依法惩治金融领域职务犯罪典型案例，既有金融监管领域腐败案件，也有银行、信托等领域职务犯罪案件，体现了司法机关依法惩处金融各领域、各环节职务犯罪及关联犯罪的鲜明态度。于律师介绍本次研讨会议程将围绕典型案例解析、合规预防策略、辩护要点突破等展开，力求碰撞专业智慧、凝聚实践共识，让本次研讨成为凝聚行业力量、筑牢金融法治防线的重要平台。

　　会议伊始，大成律师事务所管理委员会主任王立宏律师为本次研讨会开幕致辞。王律师提到金融是经济的血脉，金融领域职务犯罪不仅侵害公职行为的廉洁性，更易诱发系统性金融风险，直接威胁国家经济安全和人民群众财产安全，防范金融领域职务犯罪、做好相关辩护等法律服务工作，意义重大。辩护层面，要精准区分金融创新与违法犯罪、工作失误与故意牟利的边界。我们律师要善于学习，精于专业，对案例中的新型犯罪手段、证据审查要点及法律适用难点进行深入剖析，增强对金融领域相关行为的法律定性区分，提升穿透审查、综合研判能力。以事实为依据、以法律为准绳，保障当事人合法权益，维护司法公正。

　　大成律师事务所合伙人、大成金融行委会金融行业犯罪研究中心秘书长邢留墨律师，以成功办理的洗钱案为切入点，围绕“洗钱罪”的构成要件和表现形式展开实务论证。邢律师指出，洗钱罪的核心是通过资金流动掩盖非法来源、切断与上游犯罪关联，实现资金 “漂白”。而股权代持活动中，股权来源依规定可公开追溯，性质始终未发生转换，并未增加办案机关追查难度，完全不具备洗钱罪的核心特征。他还强调，司法推定，不能将 “明知他人违纪” 等同于 “明知他人犯罪”，而需结合行为人接触信息、资金流转方式、职业经历等多方面证据综合判断，严格遵循司法解释标准，严守罪刑法定原则，避免不当扩大犯罪认定范围。

　　北京星来律师事务所副主任、中华全国律协刑委会委员王唯宁律师以《银行业务中的罪与罚》为题，重点讲述了在金融领域刑事案件中通过银行、高管以及外部人员的博弈关系进行更好的辩护或者诉讼代理工作的思路。他着重分享了三个场景。第一，代理被告人为银行高管案件中，身份、金额以及单位犯罪能否模糊被告人与非法利益的因果关系，都是博弈的重要环节。第二，代理被告人为与银行上下游业务关系的外部人员时，贷款诈骗和骗取贷款的转化中需要关注银行高管的职务行为。第三，代理银行作为刑事案件的诉讼代理人时，需要从高管是否存在犯罪行为和后续追责中高管的履职等几方面做好全面的考虑。

　　大成北京总所合伙人黄聪聪律师围绕“信贷审批与资金业务中的职务犯罪风险与防控”发表专题分享。她结合2024年以来监管处罚数据，深入剖析信贷业务中贷前调查、审批放款、贷后管理等全流程的刑事风险点，系统梳理了违法发放贷款、非国家工作人员受贿等常见罪名。黄律师重点解读了国家金融监督管理总局近期发布的系列新规，强调“三个办法”在构建信贷合规操作防线、强化“受托支付”与贷后管控等方面的关键作用，并指出金融机构须通过完善内控机制、强化人员行为监测、落实“双罚到人”等举措，实现刑事风险的闭环防控。

　　大成刑事专业委员会理事、大成石家庄分所董事局董事、刑事专业组负责人曹德全律师的演讲的主题是《以实务案例探析金融领域职务犯罪的认定边界》，曹律师的演讲聚焦两大问题：一是 “为单位利益” 挪用公款的认定，需从动机、行为、利益归属及属性综合判断;二是 “以案促改” 能否认定为立功，明确了可认定与不可认定的情形及司法考量因素，强调需结合实质贡献、社会效果、行为方式以及与立功制度契合度等综合判断，同时给出相关法律依据与实践启示。

　　全国律协刑委会委员、河南省律协刑事委副主任、大成刑事专业委员会联合牵头人李红新律师以“金融领域职务犯罪重要特点及应对辩护方案”为题，详细论述了金融领域职务犯罪在这几年的上升趋势，特别是涉案金额巨大、手段隐蔽复杂、主体身份多元化、隐身化、利益链条关联广等方面。而对于金融领域职务犯罪辩护的战略与策略，需要因案制宜，选取最佳的辩护方案和方法。并且金融领域职务犯罪的辩护对于律师的辩护能力要求更高、更专业，辩护律师不但是刑事专家，还要具备一定的金融专业，是法律金融复合型专家，这样才能通过“穿透式”审查分析能力，围绕案件核心层面进行辩护，以最大限度的为当事人争取最大利益。

　　大成刑事专业委员会理事、大成沈阳分所高级合伙人赵庆杨律师通过一个案例引入，讲授了受贿罪和非法经营同类营业罪的区分。案例中所涉两个罪名，非法经营同类营业罪是需要通过实际开展“竞业经营”活动来获取非法利益，需要投入一定成本并承担相应经营风险，所获利益部分是承担风险后的经营所得利润。而受贿罪则通常不要求经营行为，行为人无需任何投入、不负担任何亏损，所获利并非经营活动盈利，而是“权钱交易”的对价。准确区分上述罪名的意义，既要严厉打击犯罪，也要使得罪责刑相适应。

　　大成律师事务所合伙人、清华大学刑法学博士丁慧敏律师围绕2023年以来最高检推出的检例187、188、189案例，以及最高法层面关于原始股受贿入库案例等，介绍了“两高”自2022年以来对金融领域领导干部利用知悉的信息变现，即便参与投资的系自有资金，也会被认定贪污、挪用公款、受贿等重罪，反映了金融领域职务犯罪从严从重的刑事政策倾向。

　　研讨会最后，中共大成律师事务所委员会第十四支部委员会书记、大成律师事务所高级合伙人、大成北京总所刑事专业组联合负责人张志勇律师作了总结发言。他认为各位律师的发言，既有理论高度，又有实用价值，干货满满，令人获益匪浅。张志勇认为本次研讨会横跨金融领域与职务犯罪二个重要交叉学科，涉及到相关犯罪的预防与辩护二个重大话题，与最高人民法院颁布的指导性案例相契合，非常及时、应景。我们要关注国家大政方针、刑事政策，同时运用刑法总则和分则关于自首、立功、退赃退赔、定性与定量、罪与非罪、重罪与轻罪等方法与技巧，从而全方位展开辩护，争取有效辩护，切实维护当事人的合法权益，彰显公平正义，以个案推动法治进步。

　　本次研讨会圆满完成各项议程，各位律师紧扣金融职务犯罪的新类型、新手段，深入剖析预防机制的完善路径，精准拆解辩护工作的难点要点，分享的经验案例兼具理论深度与实践指导意义。研讨会有多位客户及外所律师参加，大成北京总所刑事专业组还向与会人员赠送了《北大金融犯罪司法实务15讲》《无罪辩护：刑事辩护思维与实务技能》《诈骗犯罪研究》《单位犯罪实务精解》《辩护人说》等大成刑辩人专业书籍，这场研讨不仅搭建了交流互鉴的平台，更凝聚了 “预防为先、精准辩护” 的行业共识。

责任编辑：立德