先用发传单、打广告、送礼品等方式吸引老年人,再以各种名目哄骗老人投资,合同到期时,又以高额回报率诱使老人将资金转投到新项目上——

投资骗局“连环套”瞄上养老钱

　　“纪念章、生态大米、养生基地、窖藏酒、康养旅游……”2015年至2019年,贺某花高价将自己包装成养老行业知名企业家,组建团队向老年群体宣传五花八门、花样翻新的投资项目,许以10%到36%不等的高额收益。合同到期后,贺某又以红包和赠品为诱饵,不断哄骗老年人转投新项目、追加投资金额。上千名老人跌入了贺某精心编织的投资项目“连环套”中。

　　今年3月,经江苏省苏州市姑苏区检察院提起公诉,法院以集资诈骗罪判处被告人贺某有期徒刑十三年,并处罚金100万元。目前,该院正在对公安机关移送的贺某公司总经理、行政总监、业务员等6人审查起诉。

　　一入项目深似海

　　资金逐步被套牢

　　“我只是想买保健品吃,参加旅游活动,没想到钱被卷跑了……”胡阿姨对2015年的夏天记忆深刻。那时,刚退休的她在当地菜市场附近收到一张宣传单,上面写着到某健康管理公司购买保健品,可免费领取鸡蛋、低价参加公司内部旅游。于是,她和几个姐妹相约来到这家公司。

　　一名西装革履的男人正在给客户们开大会:“我们公司发行的周年纪念章,只要1000元一枚,半年后1200元一枚回收。多买几枚,每天的买菜钱就有了!”此人正是公司老总贺某,在他的极力推荐下,胡阿姨和姐妹们每人购买了10枚纪念章。

　　半年后,胡阿姨和姐妹们想要兑取现金和收益,贺某热情地接待了她们:“各位阿姨,我们最近承包了稻田基地专产生态大米,现在认购享受3块一斤的最低价,半年后不拿米的话,可以按照5块一斤的价格卖给我们。此外,康养度假酒店还有养老服务套餐,1万块1份,一年后不入住使用的话可以返还本金,另外补助3500元……”贺某边说边给胡阿姨等人送上了鸡蛋、大米。

　　见胡阿姨和姐妹们有点犹豫,公司的业务员拿出几本杂志,封面人物正是贺某,随后又播放了一段贺某介绍生态大米、窖藏酒等产品的电视节目。看到这么多“权威”的宣传报道,胡阿姨等人又拿出几万块钱投资新项目。

　　就这样,从2016年到2019年,胡阿姨等人每次想去拿回本金和收益都没成功,还在业务员的推介下,陆陆续续在窖藏酒、养猪场、鱼塘、养老基地等各类项目上投入了更多的资金。

　　养老产业“企业家”

　　实为集资诈骗犯

　　胡阿姨等人自认为以后养老不愁,殊不知已经一步步走入贺某精心编织的“连环套”中。更令人意想不到的是,贺某这个所谓的多次登上杂志封面、接受电视台采访的“精英人物”,初中毕业后就因抢夺和盗窃两次被劳动教养。短短几年间,他是如何成为养老产业“知名企业家”的呢?

　　原来,贺某曾从事保健品推销工作,发现不少老年人缺乏子女关怀,精神上比较空虚,且普遍重视养生和养老。卖保健品毕竟受众面小,利润有限,一直渴望“赚大钱、来快钱”的他逐渐动了歪心思,决定利用老年人的心理做一番“大事业”。

　　他陆续成立了几家健康管理公司,地点都设在市区人流密集的地铁口附近,先用发传单、打广告、送礼品等方式吸引老年人,然后以高价回收周年纪念章、生态大米等产品,参与股权投资分红等名目,吸引老年人投资。贺某通过发放肉蛋奶或者其他农产品等维系客户好感,等合同到期时,便组织公司业务员以高额回报率诱使老人将资金转投到新项目上,并继续加钱。

　　为了塑造“精英企业家”的人设,贺某花费高价在电视台、高铁、公交站台、报纸杂志等处打广告,大肆宣传生态大米、窖藏酒、康养酒店等各类投资项目。他鼓吹的能够定期拿到高额租金、股权分红的养老基地项目,其实是临时租赁、草草装修后的废旧厂房,吸收到投资款后便被闲置荒废下来。

　　五花八门的投资项目,源源不断地吸取着老人们的资金。而“精英企业家”贺某则用这些老人的养老钱,出入高档娱乐场所,不断购买和置换豪车,过上了花天酒地的生活。

　　随着摊子越铺越大,集资所得早已填补不了回报缺口。胡阿姨等人多次索要资金未果后,最终于2020年6月到公安机关报案。

　　办案难点巧突破

　　源头治理防风险

　　2020年7月,案件被移送至姑苏区检察院。因受害老年人数量多,涉案金额高,社会影响大,姑苏区检察院高度重视,成立了办案组,在严惩犯罪的同时最大限度保护老年人合法权益。

　　“我是真心想做好项目,为叔叔阿姨们养老。我没有用高收益诱惑他们,他们是自愿投钱的!”面对贺某的辩解,承办检察官一方面制定了详细的继续侦查提纲,引导公安机关调取项目宣传单页、合同、收据等客观性证据,查明贺某虚构数十种投资项目并虚假承诺还本付息的集资诈骗本质;另一方面充分审查贺某公司资金流水、各地项目运行情况,进一步证明了贺某无实际经营的事实。最终,姑苏区检察院对贺某作出批准逮捕决定。

　　办案过程中,该院全力开展追赃挽损工作,引导公安机关梳理贺某账户中的资金去向,深挖贺某转移和隐匿的财产情况,并及时查封、扣押、冻结资产,尽量为老人们减轻经济损失。

　　据悉,姑苏区作为老城区,人口老龄化趋势凸显。2020年以来,姑苏区检察院起诉涉老集资诈骗案件10件13人、涉老非法吸收公众存款案件43件87人。在办案过程中,该院开辟绿色通道,对涉老集资案件“优先受理、优先审查”,第一时间了解老年人诉求,纾解他们的焦虑情绪。

　　此外,该院将检察职能向社会治理深层次领域延伸,联合辖区内金融监管机构、公安机关建立非法集资线索联络机制,从源头上防范和遏制涉老非法集资犯罪。2021年初,该院与姑苏区金融办、公安机关联合开展排查整治行动,经过调查研判发现某老年旅游公司存在非法集资行为,但尚未造成严重后果。三部门一致努力,终止了该公司的集资行为,督促其将2900余万元集资款全部退还给了老人们。

责任编辑：闻浪